Folyószámlák
Tartalomjegyzék
Folyószámlák
A folyószámlák funkció lehetővé teszi, hogy nyomon tudja követni a partnerek, vevők tartozásait és a feléjük irányuló kötelezettségeket.
A lehetséges felhasználási módok például:
• Vevői előrefizetés, majd ennek terhére történő fogyasztás (előleg, prepaid fogyasztás): a vevő befizet egy összeget, majd ezt az összeget fogyaszthatja le, akár több részletben, időpontban is. Például egy üzemi konyhán a dolgozók a hónap elején befizetnek 10.000 Forintot, majd a hónap során ezt az összeget költhetik el.
• Vevői utólagos fizetés (vevőhitelek nyilvántartása, postpaid fogyasztás): a vevők a fogyasztásukat nem fizetik ki azonnal, hanem azt a folyószámlájukra terheltetik, és pl. a hónap végén rendezik a tartozásukat.
Folyószámla típusok
A Folyószámla/Folyószámla típus menüpontban rögzítheti a különböző számlatípusokat, amelyeket használni szeretne. A számlatípusnak egyszerű nevet szükséges adni. A leggyakoribb esetben csak egyetlen típus, a 'Hitel' rögzítése szükséges.
Folyószámla-mozgástípus
Ebben a menüpontban van lehetőség a Folyószámlán történő mozgások (terhelések és jóváírások) típusait megadni. Erre akkor van szükség, ha nem csak azt szeretnénk látni, hogy pozitív vagy negatív mozgás történt a számlán, hanem annak okát is rögzíteni kívánja.
Ilyen módon megadható például egy "Egyenleg feltöltés" típus, melynek iránya "Jóváírás". Ezt a mozgás típust fogja arra használni, hogy az előrefizető vendégek hó eleji befizetését nyilvántartsa.
Partnerek folyószámlái
Miután beállította a folyószámlák és a mozgások típusait, beállíthatók a partnerek számlái. Ebben az ablakban van lehetőség egy új folyószámla létrehozására, az aktuális egyenlegek lekérdezésére és új mozgások (terhelések és jóváírások) rögzítésére is.
- Új folyószámla létrehozása: Az "Új" gombra kattintva megjelenik a partnerfolyószámla létrehozó ablak. Ezen meg kell adni a partnert (kinek lesz a számlája), a pénznemet (ebben a devizában fogja az egyenlegét vezetni), illetve meg kell adni a folyószámlatípust (pl. Hitel).
- Terhelések és jóváírások rögzítése: Első lépésben a Partnerfolyószámla ablakon ki kell választani a partnert és a számlát, amire a mozgást rögzíteni akarja. A táblázat melleti zöld plusz gombbal rögzíthető az új mozgás. A felugró ablakban meg kell adni a mozgás típusát, az összeget -, mellyel a rendszer jóváírni, vagy terhelni fogja a számlát - illetve a fizetési módját.
A Partnerfolyószámla ablakon plusz jel alatti sztornó gombbal lehet egy korábban hibásan rögzített tételt sztornózni. Ekkor a sztornózott mozgással ellentétes előjellel létrejön egy helyesbítő tétel a számlán.
- A mozgások és az egyenleg változása a táblázatban nyomon követhető, azt bármikor utólag is ellenőrizni lehet.
Folyószámla limitek
A limitek használatával korlátozások állíthatók be a folyószámlára, leggyakrabban például az, hogy egy bizonyos összeget ne haladhasson meg a partner tartozása.
A limit típusa a következő lehet:
- Maximális hitelösszeg: a folyószámla negatív egyenlege nem lehet nagyobb, mint a beállított összeg;
- Naptári nap maximális terhelés: egy napon beül a terhelés nem lehet több a beállított összegnél;
- Naptári hónap maximális terhelés: egy naptári hónapon belül nem lehet több a terhelés a beállított összegnél;
A limitek érvényességét a következő módon lehet beállítani:
- Folyószámlatípus: az adott limit csak erre a beállított típusú folyószámlára lesz érvényes (ez mindenkire érvényes, általános szabály);
- Partnerfolyószámla: az adott limit csak a megadott partner megadott számlájára lesz érvényes (egyedi beállítás);
- Partnerjelleg: az adott limit csak a megadott partnerjellegre lesz érvényes (pl. a VIP vendégeknek magasabb lehet a maximális hitelösszeg).
Fizetési módok beállítása folyószámlás terheléshez
A Törzsadatok/Alapadatok/Fizetési módok menüben beállítható, hogy egy adott fizetési móddal történő fizetés esetén automatikusan a partner folyószámlájára terhelődjön a fogyasztás. Például rögzíthető egy 'Hitel' nevű fizetési mód, amellyel történő fizetéskor a vevő Hitel típusú folyószámlája kerül terhelésre.
Ezt a következő módon kell beállítani: a fizetési mód adatainál a Terhelés folyószámlára pipát be kell kapcsolni, és a folyószámla típusnál ki kell választani azt a számlatípust, amelyre a terhelést kívánjuk rögzíteni. A 'Folyószámla létrehozás ha nem létezik' opció kiválasztásával a fizettetéskor automatikusan létrejön a partner folyószámlája, nem szükséges azt előre rögzíteni.
